Onboarding numérique

L'onboarding numérique, ou entrée en relation à distance, est le processus en ligne qui transforme un prospect en client : collecte des informations, vérification de l'identité si nécessaire, acceptation des conditions et ouverture du compte, sans passage en agence ni documents papier envoyés par la poste.

Où l'onboarding perd des clients

• Trop d'étapes ou de champs avant que le client ne voie la moindre valeur.
• Les changements d'appareil, par exemple de l'ordinateur au téléphone pour utiliser la caméra.
• Des instructions peu claires lorsqu'une photo de document est refusée.
• L'attente d'un contrôle manuel.

Bien le concevoir

N'effectuez que les contrôles que le risque exige, expliquez pourquoi ils sont nécessaires, facilitez le passage de l'ordinateur au téléphone (par exemple avec un code QR) et donnez un retour clair en cas d'échec. Mesurer les abandons à chaque étape montre où améliorer le parcours.