Smurfing
Grosse Beträge werden in viele kleine Transaktionen aufgeteilt, um Meldeschwellen zu umgehen.
Smurfing, auch Structuring genannt, ist eine Geldwäschereimethode: Ein hoher Betrag wird in viele kleine Einzahlungen oder Überweisungen aufgeteilt, oft über mehrere Personen oder Konten, damit jede einzelne unter den Beträgen bleibt, die Abklärungen oder Meldungen auslösen.
Wie es erkannt wird
- Transaktionsüberwachung, die Muster über Zeiträume und Konten hinweg betrachtet, nicht nur einzelne Zahlungen.
- Konten verknüpfen, die Geräte, Dokumente oder andere Kennungen teilen.
- Eine starke Identitätsprüfung beim Onboarding, damit die Menschen hinter den Konten echt und bekannt sind.
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