Smurfing
Frazionare grandi somme in molte piccole transazioni per restare sotto le soglie di segnalazione.
Lo smurfing, detto anche structuring o frazionamento, è una tecnica di riciclaggio: un importo elevato viene suddiviso in molti piccoli versamenti o bonifici, spesso attraverso più persone o conti, in modo che ciascuno resti sotto gli importi che fanno scattare controlli o segnalazioni.
Come si individua
- Un monitoraggio delle transazioni che analizza schemi nel tempo e tra conti diversi, non singoli pagamenti.
- Il collegamento di conti che condividono dispositivi, documenti o altri identificativi.
- Una verifica dell'identità solida all'onboarding, così le persone dietro ai conti sono reali e conosciute.
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