Glossario della verifica dell'identità
Spiegazioni chiare dei termini usati in KYC, verifica dell'identità, prevenzione delle frodi e protezione dei dati, con il loro significato in Svizzera e nell'UE.
A
- Adeguata verifica della clientela (CDD)
- I controlli che un'azienda regolamentata svolge per identificare un cliente e valutarne il rischio.
- AML (antiriciclaggio)
- Le leggi e i controlli che impediscono ai criminali di far passare denaro illecito attraverso attività legittime.
- AMLR (regolamento antiriciclaggio dell'UE)
- Il regolamento UE che stabilisce un unico corpus di norme antiriciclaggio per tutti gli Stati membri.
- Attacco di iniezione (injection attack)
- Inserire un'immagine o un video falsi direttamente in un flusso di verifica, aggirando la fotocamera.
- Attacco di presentazione (presentation attack)
- Un tentativo di ingannare un controllo basato sulla fotocamera con una foto, uno schermo, una maschera o un altro falso.
- Autenticazione
- Confermare che un utente che ritorna è la stessa persona che ha creato l'account.
- Autenticazione a più fattori (MFA)
- Accedere con due o più fattori indipendenti, ad esempio una password e un telefono.
- Autodichiarazione
- Informazioni che una persona fornisce su di sé senza che vengano controllate.
B
C
D
- Deepfake
- Video, audio o immagini generati o manipolati con l'IA per imitare una persona reale.
- Device fingerprinting
- Riconoscere un dispositivo dalle sue caratteristiche tecniche, senza ricorrere ai cookie.
- Documento biometrico
- Un passaporto o una carta d'identità con un chip che contiene i dati e la foto del titolare, firmati dallo Stato emittente.
E
F
- FiEle (ZertES, legge svizzera sulla firma elettronica)
- La legge svizzera che disciplina firme elettroniche, sigilli e i prestatori che li rilasciano.
- Frode con identità sintetica
- Una frode che usa un'identità costruita mescolando dati reali e inventati.
- Frode d'identità
- Usare l'identità di un'altra persona, o un'identità falsa, per ottenere qualcosa a cui non si ha diritto.
- Furto d'identità
- Sottrarre le informazioni personali di qualcuno per poterlo impersonare.
G
I
- Id-e svizzera (e-ID) e swiyu
- L'identità elettronica rilasciata dallo Stato svizzero, custodita nell'app federale swiyu.
- Identificazione automatizzata (Auto-Ident)
- Verifica dell'identità a distanza che si svolge in modo completamente automatico, senza un operatore in videochiamata.
- Identità digitale
- L'insieme di informazioni verificate che rappresenta una persona online.
K
L
M
- MiCA (regolamento sui mercati delle cripto-attività)
- Il regolamento UE che fissa regole comuni per emittenti e prestatori di servizi per le cripto-attività.
- Minimizzazione dei dati
- Raccogliere e conservare solo i dati personali effettivamente necessari.
- MRZ (zona a lettura ottica)
- Le righe di caratteri in fondo a un passaporto o a una carta d'identità, leggibili dalle macchine.
N
O
R
S
V
- Verifica dei documenti
- Controllare che un documento d'identità sia autentico, valido e non alterato.
- Verifica dell'età
- Confermare che una persona ha l'età minima richiesta prima di accedere a un prodotto o a un servizio.
- Verifica dell'identità
- Confermare che una persona è chi dichiara di essere, di solito con un documento d'identità e un selfie dal vivo.
- Verifica dell'indirizzo
- Confermare che un indirizzo esiste e che appartiene davvero alla persona che lo ha indicato.
- Verifica NFC
- Leggere con il telefono il chip di un passaporto o di una carta d'identità per confermare che il documento è autentico.
- Videoidentificazione
- Verifica dell'identità a distanza in cui un operatore formato controlla persona e documento durante una videochiamata dal vivo.
