AMLR (EU-Geldwäschereiverordnung)
Die EU-Verordnung, die in allen Mitgliedstaaten ein einheitliches Regelwerk zur Bekämpfung der Geldwäscherei festlegt.
Die Verordnung (EU) 2024/1624 zur Bekämpfung der Geldwäscherei (Anti-Money Laundering Regulation, AMLR) ist Teil des AML-Pakets, das die EU 2024 verabschiedet hat. Als Verordnung, nicht als Richtlinie, gilt sie direkt in jedem Mitgliedstaat und muss nicht in 27 leicht unterschiedliche nationale Gesetze umgesetzt werden. Die meisten Bestimmungen gelten ab dem 10. Juli 2027.
Was sich ändert
- Harmonisierte Sorgfaltspflichten, auch dazu, wie Kundinnen und Kunden identifiziert und geprüft werden, einschliesslich aus der Ferne.
- Gemeinsame Regeln zu wirtschaftlich berechtigten Personen.
- Eine EU-weite Obergrenze von EUR 10'000 für Barzahlungen beim Kauf von Waren und Dienstleistungen.
- Anbieter von Krypto-Dienstleistungen sind vollständig erfasst.
- Direkte Aufsicht über einige Unternehmen mit hohem Risiko durch die neue EU-Behörde AMLA.
Was das für die Identitätsprüfung bedeutet
Für Unternehmen, die Kundschaft in mehreren EU-Ländern onboarden, macht ein einheitliches Regelwerk es einfacher, überall denselben Prüfprozess zu nutzen. Eine Fernidentifizierung, die auf verlässlichen Quellen wie geprüften Ausweisdokumenten und der eID beruht, entspricht der Stossrichtung der Verordnung.
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