AMLR (regolamento antiriciclaggio dell'UE)

Il regolamento antiriciclaggio (UE) 2024/1624 fa parte del pacchetto AML adottato dall'UE nel 2024. Trattandosi di un regolamento e non di una direttiva, si applica direttamente in ogni Stato membro, senza essere recepito in 27 leggi nazionali leggermente diverse tra loro. La maggior parte delle norme si applica dal 10 luglio 2027.

Cosa cambia

• Regole armonizzate di adeguata verifica della clientela, compreso il modo in cui i clienti vengono identificati e verificati, anche a distanza.
• Regole comuni sulla titolarità effettiva.
• Un tetto valido in tutta l'UE di 10 000 EUR per i pagamenti in contanti di beni e servizi.
• I prestatori di servizi per le cripto-attività rientrano pienamente nel campo di applicazione.
• Vigilanza diretta su alcune imprese ad alto rischio da parte della nuova autorità europea AMLA.

Cosa significa per la verifica

Per le aziende che acquisiscono clienti in più Paesi dell'UE, un unico insieme di regole semplifica l'uso dello stesso flusso di verifica ovunque. L'identificazione a distanza basata su fonti affidabili, come documenti d'identità verificati ed eID, va nella direzione indicata dal regolamento.