KYB (Know Your Business)

Know Your Business è il KYC applicato alle aziende. L'intermediario regolamentato controlla che il cliente aziendale esista, ne comprende la struttura, accerta gli aventi economicamente diritto e verifica le persone che agiscono per suo conto.

I passaggi tipici del KYB

• Conferma dei dati di iscrizione nel registro di commercio.
• Ricostruzione dell'assetto proprietario e accertamento degli aventi economicamente diritto.
• Verifica dell'identità di amministratori, firmatari o aventi economicamente diritto.
• Controllo sulle liste di sanzioni.
• Valutazione del rischio dell'azienda e delle sue attività.

Il ruolo della verifica dell'identità

Il KYB finisce sempre con delle persone. Chi possiede o controlla un'azienda deve essere identificato, e la verifica dell'identità a distanza è il modo più comune per farlo.